Mit dem richtigen Factoring-Anbieter kannst du deine Liquidität erheblich verbessern. Das bringt dir auf einen Schlag eine ganze Reihe spannender Vorteile. Wäre es nicht schön, eine Rechnung zu schreiben und das Geld schon innerhalb weniger Stunden auf deinem Konto zu haben?
Genau das kann mit dem richtigen Factoring-Unternehmen an deiner Seite funktionieren. Ob es dann wenige Stunden oder auch mal einige Tage sind – du müsstest nicht mehr Wochen oder sogar Monate lang auf die Begleichung deiner Rechnungen warten.
Factoring ist eine besonders spannende Art der Unternehmensfinanzierung. Eine andere Bezeichnung für das Factoring ist die Rechnungsvorfinanzierung. Dieser Begriff sagt auch schon wesentlich mehr über den Inhalt des Factorings aus als der Fachbegriff selbst.
Der Begriff „Factoring“ leitet sich von dem lateinischen Wort „factura“ ab. Factura bedeutet auf Deutsch „Rechnung“. Im Endeffekt geht es um die Übertragung von Forderungen aus rechtskräftigen Rechnungen von einem Unternehmer auf einen Factor. Im Gegenzug erhält der Unternehmer vom Factoring Anbieter den Rechnungsbetrag abzüglich der jeweils fälligen Service Gebühren.
Damit ist Factoring nichts anderes als das Outsourcen eines Teils deiner Rechnungsabteilung. Du kannst alle deine Kunden in Factoring schicken – vorausgesetzt natürlich, alle deine Kunden erfüllen die Voraussetzungen fürs Factoring. Oder du nutzt diese Möglichkeit nur für vereinzelte Kunden und für deinen restlichen Kundenstamm übernimmst du die Rechnungsstellung und das anschließende Forderungsmanagement einfach weiterhin selbst.
Du möchtest wissen, ob Factoring über SalesPower auch für dich infrage kommt? Dann mach jetzt den Factoring-Check und prüfe kostenlos, ob diese Art der Unternehmensfinanzierung auch für dein Unternehmen eine neue Chance bietet.
Factoring Anbieter sind Finanzdienstleister und unterliegen in Deutschland strengen gesetzlichen Regelungen. Dass diese gesetzlichen Vorgaben allesamt immer und in allen Geschäftsbereichen eingehalten werden, wird regelmäßig überwacht. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist da die Aufsichtsbehörde.
Die BaFin muss einem Unternehmen, das als Factoring Anbieter auftreten möchte, eine entsprechende Erlaubnis oder Lizenz erteilen. SalesPower selbst ist nicht BaFin lizenziert in diesem Bereich und bietet daher natürlich auch kein eigenes Factoring an. SalesPower bietet dir als Unternehmer aber Schnittstellen zu unserem starken BaFin lizenzierten Partner, der dann als Factoring Anbieter mit dir einen entsprechenden Vertrag abschließt.
Wir stellen somit lediglich die Schnittstelle zu unserem Factoring- und Inkassopartner, um ganz gezielt Branchen, die bisher Probleme im Bereich Factoring hatten, mit dem gemeinsamen Angebot Factoring+ neue Chancen zu eröffnen.
Im klassischen Factoring wird nur der Ankauf von Rechnungen angeboten, denen ein physischer Gegenwert gegenübersteht. In der Regel geht es dabei um Waren, die von Unternehmer A und den Kunden B verkauft werden.
Gerade Dienstleister aus dem Online-Bereich, die keine physischen Waren anbieten, blieben dabei oft auf der Strecke. Das ändert sich mit Factoring+.
Hier geht es um den Ankauf von Rechnungen für digitale Produkte und Dienstleistungen. Das macht Factoring+ zu der perfekten Lösung für Coaches, Speaker, Berater, Agenturen und Dienstleister.
Damit ist es egal, ob du Webseiten erstellst, Texte schreibst oder als Coach deine Kunden durch die Untiefen des E-Commerce führst – mit Factoring+ kannst du deine Rechnungswerte direkt auszahlen lassen.
Das geht hier übrigens auch schon für Leistungen, die noch in der Zukunft liegen. Unmöglich? Nicht mit Factoring+. Denn unser Factoring Partner bietet dir den Ankauf von bis zu 24 Monatsraten oder Retainer an.
Das bedeutet, dass du mit einem Kunden einen Service-Vertrag über 24 Monate abschließt und einen monatlichen Retainer vereinbarst. Das volle Geld für die nächsten zwei Jahre Arbeit mit diesem Kunden erhältst du bereits innerhalb kürzester Zeit von deinem Factoring Anbieter.
Die Zahlungen deines Kunden gehen dann direkt an das Factoring Unternehmen und werden dort vereinnahmt. Einen so umfassenden Service – vor allem auf Zahlungen, die bis zu maximal 2 Jahre in der Zukunft liegen – findest du nirgendwo sonst.
Du möchtest wissen, ob auch deine Leistungen Factoring+ geeignet sind? Dann mach doch direkt den Factoring-Check!
Eines der größten Risiken für Selbstständige und Freiberufler sind Zahlungsausfälle oder das lange Warten auf die Begleichung der eigenen Rechnungen. Genau diese beiden Risiken für dein Unternehmen fängt ein Factoring Anbieter weitgehend ab.
Das bietet dir die Sicherheit, dass du für deine Arbeit das Geld, das dir zusteht, auch zeitnah bekommst.
Die Reduzierung offener Forderungen verkürzt deine Bilanz und verschafft dir und deinem Unternehmen Vorteile bei der Bank, wenn es beispielsweise um eine Kreditvergabe geht. So bieten sich dir ganz neue Möglichkeiten, wenn du etwa Investitionen tätigen möchtest, um deine Dienstleistungen und Angebote noch weiter zu verbessern.
Das verbesserte Konten-Rating bei deiner Bank reduziert nicht nur die Zinsen auf neue Kredite – es vereinfacht auch die Verhandlungen für die Einräumung eines Dispositionskredits.
Durch die Übernahme des Mahn- und Inkassowesens durch ein Factoring Unternehmen reduziert sich dein Aufwand im Bereich des Forderungsmanagements erheblich. Das wiederum erhöht deine Zeit für die Dinge, die du wirklich gut kannst.
Gerade Freiberufler, kleine Agenturen und Coaches, die keine eigene Abrechnungsabteilung haben, sondern ihre Buchhaltung zur Gänze selbst erledigen, können hieraus einen sehr großen Vorteil ziehen. Denn für diese Personengruppe bedeutet mehr Zeit für ihre Kernarbeit direkt auch höhere Umsätze und mehr Gewinne am Ende eines Monats oder Jahres.
Wenn du die Factoring Leistungen eines der großen Anbieter der Factoring-Branche nutzen möchtest, bringt dir das die folgenden Vorteile:
Es gibt einen Punkt am Factoring, der von dem einen oder anderen gern als Nachteil betrachtet wird. Factoring verursacht natürlich Kosten. Letztlich verursacht jede Leistung eines anderen Anbieters Kosten – von daher ist dieser Negativfaktor eher gering einzuschätzen.
Den anfallenden Kosten solltest du die monetären Vorteile gegenüberstellen. Wir haben hier die beiden Bereiche einmal in den direkten Vergleich gestellt.
(Hinweis an Web Design) Am besten mit Tabelle oder einer anderen optischen Form der Gegenüberstellung darstellen.
(Web Desig) Linke Seite (Web Design)
(Web Design) Rechte Seite (Web Design)
Die genannten Vorteile sind den Nachteil der anfallenden Kosten auf jeden Fall wert.
Neben den oben genannten Vorteilen bringt dir Factoring+ noch eine ganze Reihe weiterer spannender Benefits.
Wie erwähnt ist Factoring+ ein ganz besonderes Angebot, weil es sich an Branchen wendet, die von klassischen Factoring Dienstleistern nicht betreut werden. Da Factoring+ sich auf die Abwicklung digitaler Produkte und Dienstleistungen konzentriert, ist es die perfekte Lösung für:
Im Factoring+ kannst du vor allem digitale Leistungen factorn lassen, die sonst kaum ein Factoring Anbieter annehmen würde.
Beispiele dafür sind:
Eine weitere Besonderheit des Factoring+ Angebots ist die Möglichkeit, hier Raten oder Retainer bis zu 24 Monate in die Zukunft factorn zu lassen.
Vereinbarst du also beispielsweise eine Leistung für die nächsten 1 bis 24 Monate und erstellst deinem Kunden einen entsprechenden Ratenplan, kannst du diesen über Factoring+ abrechnen und dir die Raten (oder alternativ die Retainer) für die nächsten 24 Monate direkt auf einen Schlag auszahlen lassen.
Wenn du deine Dienstleistung anbietest und deinen Kunden anschließend ins Factoring schicken möchtest, muss dieser nur eine Voraussetzung erfüllen. Er muss die notwendige Bonität mitbringen.
Weißt der Kunde die erforderliche Bonität auf, kann jeder Kunde ins Factoring aufgenommen werden. Das bietet dir übrigens einen zusätzlichen Schutz vor Zahlungsausfällen. Stellst du fest, dass ein Kunde nicht ins Factoring kann, weil er in der Bonitätsprüfung durchgefallen ist, kannst du dir überlegen, ob du ihm eher Zahlungsmöglichkeiten wie die Vorkasse beispielsweise anbietest.
Factoring+ ist sowohl für den B2C- als auch den B2B-Bereich geeignet. Du kannst also sowohl normale Verbraucher als auch Unternehmen, die deine Dienstleistungen in Anspruch nehmen, ins Factoring schicken.
Das ist von verschiedenen Faktoren abhängig. Zu diesen Faktoren zählen beispielsweise:
Du möchtest wissen, ob auch du von den Factoring+ Leistungen unseres Factoring- und Inkassopartners profitieren kannst? Starte am besten direkt den kostenlosen Factoring-Check.
(Hinweis an Web Design) Hier bitte Kundenstimmen mit Video von dem Link übernehmen. Neben den Videos bitte auch die Bulletpoints mit den Aussagen der Kunden zu SalesPower übernehmen.`
Eine Factoring Art, die gerade von größeren Unternehmen gern gewählt wird, ist das Inhouse-Factoring. Da diese Variante die günstigste Form des Factoring ist, stellt sich manchen Factoring Kunden die Frage, ob unser Factoring-Partner auch diese Factoring Art anbieten würde.
Im Factoring+ geht es allerdings darum, dir und deinem Unternehmen so viel Arbeit wie möglich abzunehmen. Im Inhouse Factoring hingegen verkaufst du deine offenen Forderungen zwar an einen Factoring Anbieter – musst dich aber noch immer selbst um die Debitorenbuchhaltung, das Mahnwesen und eine mögliche Einschaltung eines Inkassoservice kümmern.
Damit hat Factoring+ im Vergleich zum Inhouse Factoring einen riesigen Vorteil. Im Factoring+ sparst du dir den Ärger, die Arbeit und die Zeit für die oben genannten Aufgaben und kannst dich voll und ganz auf das konzentrieren, was deinen eigentlichen Geschäftsinhalt darstellt.
Als Full-Service-Factoring oder echtes Factoring wird die Factoring Art bezeichnet, bei der dein Factoring Unternehmen deine Rechnungen ankauft und sich zur Gänze selbst um die Abwicklung aller weiteren finanziellen Angelegenheiten mit deinem Kunden kümmert.
Unechtes Factoring hingegen lässt ein gewisses Restrisiko bei dir. Geht dein Kunde beispielsweise pleite, bekommst du einen Teil deines Geldes nicht ausgezahlt. Im unechten Factoring kann es dir also passieren, dass du trotz der Hinzuziehung eines Factoring Unternehmen auf Forderungen sitzen bleibst.
Man unterscheidet übrigens auch zwischen den Varianten „stilles Factoring" und „offenes Factoring". Im stillen Factoring taucht dein Factoring Anbieter in keinster Weise irgendwo in der Kommunikation zwischen dir und deinem Kunden auf. Im offenen Factoring hingegen kommunizierst du deinem Kunden ganz klar, dass er eine Zahlungsart wählt, die einen Factoring Anbieter mit ins Boot nimmt.
Es gibt eine ganze Menge verschiedener Factoring Anbieter in Deutschland. Neben Namen wie der Factoring GmbH oder S Factoring (das übrigens für das Factoring Angebot der Sparkassen Finanzgruppe steht), gibt es auch mehr als nur ein Factoring Portal, auf dem man verschiedene Anbieter finden kann.
Wenn du ein Unternehmen betreibst, das mit klassischem Verkauf physischer Waren und der einfachen Warenzustellung arbeitet, können solche Anbieter eine gute Wahl für dich sein. Auch in diesem Fall solltest du allerdings unsere untenstehenden Tipps bei der Auswahl des richtigen Factoring Anbieters für dich und dein Unternehmen berücksichtigen.
Wenn du allerdings in der digitalen Welt unterwegs bist und du deine Dienst- und Serviceleistungen eher im nicht materiellen Bereich anbietest, gibt es für dich kein besseres Angebot als Factoring+.
Es gibt eine breite Palette von Factoring Unternehmen in Deutschland. Wenn du auf der Suche nach dem richtigen Anbieter für dich bist, dann solltest du bei der Betrachtung eines Factoring Unternehmens vor allem auf die folgenden Punkte schauen:
Manche Factoringgesellschaften schieben sich im Verkaufsprozess so dazwischen, dass bei dem Kunden am Ende der Eindruck entsteht, er würde einen Vertrag mit dem Factor und nicht mit deinem Unternehmen abschließen. Einen solchen Anbieter solltest du nur wählen, wenn du dich ganz bewusst für diesen Weg entscheidest, da das durchaus mit dem einen oder anderen Kundenverlust verbunden sein kann.
Grade als kleines Unternehmen macht es am meisten Sinn, auf echtes Factoring zurückzugreifen. Denn nur mit echtem Factoring – oder eben Factoring+ – erzielst du wirklich eine erhebliche Zeitersparnis und reduzierst dein eigenes Risiko für einen überschaubaren Preis erheblich.
Es gibt Anbieter, die zahlen bei Rechnungsstellung nur einen Teil der Rechnung an dich aus und den Rest erst dann, wenn die Zahlung beim Factor eingegangen ist. Das wiederum gibt einen Teil des Ausfallrisikos an dich zurück. Im Factoring+ bekommst du auf jeden Fall die volle Rechnungssumme (abzüglich der vereinbarten Servicegebühr) sehr schnell ausgezahlt.
Das bieten die wenigsten Anbieter in Deutschland. Dabei ist genau diese Art von Factoring so wertvoll für dich und dein Unternehmen. Denn so hast du bereits zu einem sehr frühen Zeitpunkt Gelder in der Hand, die du später erst erwirtschaften wirst. Gerade in der Anfangsphase eines Unternehmens, wenn die laufenden Einnahmen noch nicht ganz so hoch sind, kann das eine gute Möglichkeit sein, um schon früh für eine gute Liquidität im Unternehmen zu sorgen. Im Factoring kannst du Rechnungen für Leistungen, die bis zu 24 Monate in der Zukunft liegen, bereits ausgezahlt bekommen.
Factoring+ ist eine echte Waffe für jeden Freiberufler, Selbstständigen und Unternehmer, der sich am Markt gut positionieren möchte und es dabei schaffen will, innerhalb vergleichsweise kurzer Zeit eine gesunde Liquidität in seinem Unternehmen aufzubauen.
Im Endeffekt erhöht Factoring+ nicht nur deine Liquidität – es reduziert auch die Gefahren von Rechnungsausfällen, bringt eine zusätzliche Bonitätsprüfung für deine Kunden mit und verschafft dir die Möglichkeit bis zu 24 Monatsraten oder Retainer in die Zukunft direkt ausgezahlt zu bekommen.
Ein gutes Argument, wenn es um das Konten-Rating deines Firmenkontos bei der Bank geht.
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